Duidelijkheid, naleving en vertrouwen — op maat gemaakte PRIIPs / EID-ondersteuning van AN Valuations.
Bent u verplicht om een Essentiële Informatiedocument (EID) aan te leveren op basis van de PRIIPs-verordening? Of u nu vermogensbeheerder, verzekeraar, uitgever van gestructureerde producten of adviseur bent: voldoen aan de PRIIPs-regels kost tijd, vraagt technische precisie en kent complexe verplichtingen. Daar komt AN Valuations in beeld. Wij bieden specialistische ondersteuning bij het opstellen, berekenen en onderhouden van PRIIPs-conforme EID’s — met een aanpak die nauwkeurig, efficiënt en inhoudelijk onderbouwd is.
Daarnaast ondersteunen wij financiële instellingen in heel Europa (en daarbuiten) bij de volledige cyclus: van voorbereiding en berekening tot periodieke herziening. Zo zorgen we ervoor dat uw beleggingsproducten voor particuliere klanten volledig voldoen aan de actuele informatievereisten.
PRIIPs staat voor Packaged Retail and Insurance-based Investment Products, dit zijn beleggingsproducten die aan particuliere beleggers worden verkocht. Om de complexiteit van PRIIPs aan te pakken, heeft de Europese Unie regelgeving ingevoerd die producenten en verkopers van PRIIPs verplicht om voor elk beleggingsproduct dat aan particuliere beleggers in de Europese Economische Ruimte (EER) wordt verkocht, een Essentiële Informatiedocument (KID) te verstrekken.
De PRIIPs KID-regelgeving vereist dat een KID nauwkeurig, eerlijk, duidelijk en niet misleidend is. Er moet bijzondere aandacht worden besteed aan de woordkeuze en schrijfstijl van het document. Particuliere beleggers moeten het KID zelfstandig kunnen begrijpen, zonder dat zij aanvullende informatie hoeven te raadplegen.
Een KID is bedoeld om beleggers te helpen de risico’s van een belegging te begrijpen en te vergelijken, zodat zij weloverwogen beslissingen kunnen nemen. Het document richt zich op marktrisico, kredietrisico en liquiditeitsrisico. Waar mogelijk moeten deze risico’s worden samengevoegd en cijfermatig worden weergegeven als één Samenvattende Risico-indicator (SRI), ondersteund door duidelijke toelichtingen in tekst.
Particuliere beleggers moeten heldere informatie ontvangen over rendementsverwachtingen, gebaseerd op realistische aannames over mogelijke uitkomsten en bijbehorend marktrisico. Deze informatie moet de onzekerheid duidelijk weergeven en laten zien dat meerdere uitkomsten mogelijk zijn.
Het KID moet informatie bevatten over de mogelijke gevolgen als een PRIIP niet aan zijn betalingsverplichtingen kan voldoen. Indien van toepassing, moet ook worden vermeld in hoeverre bescherming wordt geboden via een beleggers-, verzekerings- of depositogarantiestelsel.
Of u nu gestructureerde producten, verzekerings gebonden beleggingen, alternatieve beleggingsfondsen (AIF’s) of derivaten aanbiedt: een EID is mogelijk verplicht als u verkoopt aan particuliere klanten in de Europese Economische Ruimte (EER).
AN Valuations gaat verder dan alleen technische berekeningen. Wij zijn een betrokken en onafhankelijke partner in uw naleving proces. Onze EID-ondersteuning omvat:
1. Technische berekeningen en modellering
2. Content- en complianceadvies
3. Monitoring & actualisatie
In tegenstelling tot grote platform aanbieders bieden wij een persoonlijke en flexibele aanpak. Onze oplossingen zijn ideaal voor vermogensbeheerders, juridische teams en productontwikkelaars die nauwkeurigheid zonder bureaucratie zoeken.
Maatwerk. Onafhankelijk. Ervaren. Wereldwijd doen klanten een beroep op AN Valuations voor:
✔️ Persoonlijke begeleiding – We sluiten aan op uw processen, niet andersom. ✔️ Regelgeving kennis – AN Valuations, opgericht in 2012, heeft jarenlange ervaring in het adviseren over PRIIPs en EU-kaders voor product governance. ✔️ Hands-on ondersteuning – Van de eerste opzet tot de definitieve versie. ✔️ Internationale ervaring – Vertrouwd door instellingen binnen en buiten de EU.
Of u nu 10 of 10.000 producten beheert: wij helpen u compliant te blijven zonder het operationele overzicht te verliezen.
Waar grotere kantoren geautomatiseerde PRIIPs-oplossingen aanbieden, richt AN Valuations zich op hoogwaardige, inhoudelijke ondersteuning. Wij zijn er niet alleen om cijfers te berekenen, maar helpen u ook die cijfers te begrijpen en helder te communiceren. Dat is van essentieel belang wanneer uw product wordt beoordeeld door toezichthouders, auditors of eindbeleggers.
Onze klanten waarderen onze heldere communicatie en de betrouwbaarheid van onze doorlooptijden. Ze vinden het prettig om direct contact te hebben met ervaren PRIIPs-specialisten, zonder tussenkomst van account lagen of systemen. Bovendien waarderen zij de consistente toepassing van onze methodologie over al hun producten heen, wat zorgt voor vertrouwen, nauwkeurigheid en rust in het proces.
Wat houdt de PRIIPs-verordening in? De PRIIPs-verordening (Packaged Retail and Insurance-based Investment Products) is een kader van de Europese Unie dat bedoeld is om particuliere beleggers te beschermen. De regelgeving verplicht producenten en distributeurs van beleggingsproducten om voorafgaand aan de verkoop een gestandaardiseerd en precontractueel Essentieel Informatiedocument (KID) aan te leveren. Dit document moet op duidelijke wijze de risico’s, potentiële rendementen en kosten van het product uiteenzetten — en dat alles in een beknopt formaat, zodat beleggers weloverwogen beslissingen kunnen nemen.
Wie moet een EID aanleveren? Een PRIIPs KID is vereist voor elke entiteit die verpakte beleggingsproducten produceert of distribueert aan particuliere klanten binnen de Europese Economische Ruimte (EER). Dit omvat aanbieders van niet-UCITS-beleggingsfondsen, gestructureerde producten, verzekeringsgebonden beleggingsproducten (zoals unit-linked levensverzekeringen) en derivaten. Zowel productaanbieders als financiële intermediairs (zoals banken, verzekeraars en vermogensbeheerders) moeten ervoor zorgen dat er vóór het moment van verkoop een compliant KID beschikbaar is.
Wat zijn de risico’s van non-compliance? Het niet verstrekken van een compliant PRIIPs KID kan leiden tot ernstige toezichtrechtelijke gevolgen. Deze kunnen bestaan uit boetes, sancties of zelfs productverboden opgelegd door toezichthouders.
Niet-naleving kan bovendien de reputatie van een organisatie schaden, het vertrouwen van beleggers ondermijnen en bestaande of toekomstige distributieovereenkomsten in gevaar brengen. In een steeds strenger gereguleerde markt is volledige PRIIPs-compliance essentieel — niet alleen om aan wettelijke verplichtingen te voldoen, maar ook om geloofwaardig te blijven richting partners en particuliere klanten.
Moet een EID worden bijgewerkt? Ja. De informatie in een KID moet worden herzien telkens wanneer er een wijziging plaatsvindt die de inhoud van het KID significant kan beïnvloeden, en in ieder geval minimaal elke 12 maanden na de initiële publicatiedatum. Bij die herziening moet worden vastgesteld of het KID nog steeds nauwkeurig, eerlijk, duidelijk en niet misleidend is. Daarbij moet onder meer worden nagegaan of:
Daarnaast zijn PRIIP-aanbieders verplicht om gedurende de gehele looptijd van de PRIIP toereikende processen op te zetten en in stand te houden, die beschikbaar blijven voor particuliere beleggers. Zo kunnen deze beleggers identificeren of zich omstandigheden voordoen die waarschijnlijk de nauwkeurigheid, eerlijkheid of duidelijkheid van het KID beïnvloeden.
Hoe verschilt een EID van een prospectus? Een EID is een kort, gestandaardiseerd en begrijpelijk document gericht op de particuliere belegger. Het vervangt de prospectus niet, maar vult deze aan.
Kan AN Valuations ook slechts een deel van het proces ondersteunen? Zeker. Onze diensten zijn modulair. Of u nu hulp nodig heeft bij berekeningen, het schrijven van teksten of monitoring: we stemmen onze ondersteuning af op uw interne capaciteit.
Maak uw compliance proces eenvoudiger én sterker met EID-ondersteuning.
Neem contact op met AN Valuations voor specialistische ondersteuning bij EID-berekeningen, tekstadvies en monitoring – volledig op maat en volledig compliant.